コン先生コン先生！
楽天証券でNISA口座を作ったから投資を始めたいんだけどどれを買えばいいのか分からないよー
こんにちは！みにちゃん
投資信託と言っても購入できる銘柄は数百を超える数があるから迷うよね。
今日はその中でも安定している銘柄を紹介するね。
あくまでも個人の意見だから絶対にこの銘柄なら大丈夫ってわけでもないからそこは注意してね。
1位：eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
通称「オルカン」と呼ばれることもある人気の投資信託です。
世界中の株式に幅広く投資するタイプの商品で、1つの商品で複数の国や地域へ分散投資を行える点が特徴です。
オルカンの特徴
- 世界の株式に幅広く投資
- 1つの商品で地域分散しやすい
- 長期投資を考える初心者にも検討しやすい
- つみたて投資枠の対象商品
このファンドはとにかく日本株が良いとかアメリカ株が良いとかこだわりがなければオススメだよ。
このファンドを買えば世界経済全体に投資が出来るからね！
特に初めて投資をする人、長期で資産運用を考えている人に人気なファンドだね！
じゃあこのファンドを買っておけばとりあえずは安心なの？
いやメリットの裏にはデメリットもあるからそこは頭に入れておく必要があるよ。
具体的には…
①米国への依存度が高い（ファンド内の６割がアメリカ株)
②短期間の投資向けではない（数年かけてゆっくり資産が育つイメージ）
③大きな値上がりは期待しにくい(世界中に分散投資をするため特定の国が伸びた時に恩恵を受けにくい)
④円高になると評価額が下がる(主に海外資産が中心なので円高になると資産価値が下がる場合がある）
⑤暴落時は例外なく下がる（リーマンショックやコロナショックのような世界的な暴落時には例外なく値下がりする）
この五点があるね！
2位：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
アメリカの代表的な株価指数である「S&P500」への連動を目指す投資信託です。
S&P500は、アメリカを代表する大企業を中心とした株価指数です。
S&P500の特徴
- アメリカの代表的な企業にまとめて投資
- 米国経済の成長に期待する方に向いている
- 低コストのインデックスファンドとして知られている
- NISAでの長期積立を検討しやすい
今回のS＆P５００は米国の代表的な企業株に投資するファンドだね！
これから先米国の成長に期待する人にオススメ！
デメリットは…
①アメリカ１ヵ国に集中投資している
②ハイテク企業の影響を受けやすい(Apple,NVIDIA,Amazonなど)
③円高になると評価額が下がることがある
④短期投資では大きく下落することがある(長期ではリターンになる確率が高いデータが多いが短期では大きく下落するデータも出ている)
⑤米国の好成績が将来も続くとは限らない
3位：楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド
こちらもS&P500への連動を目指す投資信託です。
同じS&P500を対象とする商品でも、運用会社や運用コストなどに違いがある場合があります。
そのため、投資信託を選ぶときは、商品名だけでなく以下の項目も確認することが大切です。
- 信託報酬
- 純資産総額
- 運用実績
- NISAの対象商品か
- 投資する指数
楽天証券を利用している方は、楽天証券で取り扱われている投資信託を比較しながら選ぶことができます。
このファンドは2023年に登場した比較的あTらしいファンドだね。
基本的にはS＆P500と変わらないけど運用会社が違う点と実績が楽天の方が出来たばかりだから少ない点だね。
2位と3位で悩むなら早く積み立てを長く続ける方が大事だよ。
結局、初心者はどの投資信託を選べばいい？
迷った場合は、まず「どこに投資したいか」を考えてみましょう。
世界中に分散したい人
→ 全世界株式タイプ
アメリカの成長に期待したい人
→ S&P500タイプ
できるだけ値動きを抑えたい人
→ 株式だけでなく、債券などを含むバランス型も選択肢
ただし、投資信託はそれぞれ値動きの大きさが異なります。
「人気だから」「みんなが買っているから」という理由だけで選ぶのではなく、自分がどの程度の値下がりに耐えられるかを考えることが大切です。
初心者は毎月いくらから始めればいい？
それぞれのファンドの特徴が分かったけど次は毎月いくらくらい積み立てればいんだろ
NISAは、最初から大きな金額を投資する必要はないよ。
例えば、
月1,000円
月5,000円
月10,000円
など、無理のない金額からでも始められるからね。
投資は余裕資金で行うことが大切！！
生活費や、近いうちに使う予定のお金まで投資に回してしまうと、相場が下落したときに慌てて売却することになるリスクもあるからね。
まずは家計に無理のない範囲で積立額を設定し、投資に慣れてきたら金額を見直す方法がオススメ！
NISA初心者が注意したいこと
投資信託でも元本保証はありません
投資信託は預金とは異なり、元本が保証されている商品ではありません。
購入した価格よりも値下がりする可能性があります。
特に株式に投資する投資信託は、短期間で大きく値動きすることがあります。
短期的な値下がりで慌てない
投資を始めると、購入した商品が値下がりすることがあります。
しかし、長期投資では短期的な値動きだけで判断しないことも重要です。
「毎日価格を確認して不安になる」という方は、積立設定を活用し、頻繁に価格を確認しすぎない方法もあります。
1つの商品に集中しすぎない
「この商品なら絶対に儲かる」という投資信託はありません。
過去の実績が将来の利益を保証するものでもありません。
投資する地域や資産を分散することで、リスクを分散する考え方があります。
まとめ：NISAは無理のない金額から始めよう
NISAで投資信託を選ぶときは、次のポイントを確認しましょう。
- 長期投資に向いているか
- 投資先が分散されているか
- 運用コストが高すぎないか
- 自分が値下がりに耐えられる商品か
- 無理のない金額で積立できるか
初心者の方は、まず「全世界株式」や「S&P500」など、投資先が比較的わかりやすいインデックスファンドから検討する方法があります。
大切なのは、人気ランキングだけで決めることではありません。
自分の投資目的やリスク許容度に合った商品を選び、無理のない金額で長期的に続けることです。
NISAをきっかけに、少額から投資を始めてみましょう！
先生ありがとう早速今月から積み立ててみる！
そうだねミニちゃん大事なのは焦らずに事前に調べて積立をすることだよ！
長い目で見て頑張ってね！
最後まで読んで頂き有難うございました。
質問やコメントお待ちしています！
※本記事は投資の勧誘を目的としたものではありません。投資には元本割れのリスクがあります。投資信託を購入する際は、最新の目論見書や商品情報を確認し、ご自身の判断と責任で行ってください。
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